Modèle lettre pour banque suite décès

Une banque peut également avoir besoin d`envisager de clôturer des comptes si elle est incapable de répondre aux exigences réglementaires, telles que la législation anti-blanchiment (voir notre guide rapide AML) ou les réglementations internationales de conformité fiscale (plus d`informations sont disponibles ici). Les banques sont tenues de collecter certaines informations sur les clients et autres personnes impliquées dans un compte. Ces informations peuvent inclure l`identité du client, le lieu de résidence, le statut de résidence fiscale et la source d`argent créditée sur les comptes. Si l`information n`est pas reçue, la Banque peut cesser de faire affaire avec un client. Je reconnais et sincèrement m`excuse pour mon [dépôt tardif/retard de paiement]. La raison était due à [une catastrophe, une maladie grave, la mort dans la famille, une incapacité à obtenir les documents pertinents.] Sam voulait des informations de la Banque de sa sœur décédée au sujet de ses comptes. Lui et sa famille voulaient aussi une explication sur la raison pour laquelle la Banque avait autorisé les loyers à continuer après sa mort. Les banques doivent fournir des informations exactes – et suffisantes – aux parents sur les types de comptes d`enfants qu`elles offrent afin que les parents puissent prendre une décision éclairée sur le type de compte qui conviendra le mieux à leurs besoins. Une banque peut prendre des instructions sur les comptes d`une personne décédée seulement d`une personne autorisée à agir au nom de la succession du défunt. En outre, il ne peut donner des informations sur les comptes qu`à ceux qui ont le droit de le demander. C`est parce que le devoir de confiance d`une banque envers les clients ne se termine pas par leur mort.

(Voir aussi notre guide sur la vie privée et la confidentialité.) Cela signifie que les parents et les bénéficiaires successoraux ne peuvent pas donner d`instructions à une banque ou exiger d`une banque qu`elle leur donne des informations sur le compte bancaire d`une personne décédée. Cela signifie également que nous pouvons rarement examiner les plaintes concernant les comptes d`un client décédé de toute personne autre que l`exécuteur testamentaire ou l`administrateur de la succession. Les banques ont les mêmes obligations envers les clients de moins de 18 ans que pour les clients adultes: elles doivent être justes et raisonnables dans leurs transactions et doivent agir sur les instructions des clients conformément au mandat du compte. Les banques offrent des comptes destinés spécifiquement aux enfants (les enfants sont considérés comme des mineurs jusqu`à l`âge de 18 ans, lorsqu`ils deviennent adultes). Ces comptes ont des restrictions différentes sur le contrôle du compte. Les restrictions sont généralement liées à l`âge de l`enfant. Les détenteurs de compte peuvent permettre à quelqu`un d`autre d`exploiter le compte. Ces personnes sont souvent appelées signataires autorisés. La plupart des banques exigent que les titulaires de compte soient également signataires autorisés. Les banques exigent souvent des organisations telles que des sociétés, des fiducies et des partenariats pour avoir un certain nombre d`administrateurs, de fiduciaires, de partenaires ou d`officiers qui sont des signataires autorisés. Ils exigent également des règles sur la façon dont ces personnes accèdent aux comptes. Utilisez cet exemple de lettre de demande pour le retour du dépôt de sécurité en tant que modèle pour préparer votre propre lettre de demande.

Énoncer clairement vos préoccupations et ce que vous voulez, comme le retour de votre dépôt complet dans les cinq jours ouvrables. Votre lettre de demande devrait citer votre Loi de dépôt de sûreté d`État (trouvez le vôtre aux limites et aux échéances de dépôt de sécurité de nolo dans votre graphique d`État) et dites que vous poursuiverez votre propriétaire en Cour de petites créances si nécessaire. Dans certains États, vous devez faire une demande écrite pour le retour de votre dépôt de garantie avant de pouvoir intenter une poursuite en Cour de petites créances, mais c`est une bonne idée d`envoyer une lettre de demande, peu importe si votre état l`exige ou non. Si le défunt n`a pas de testament et que la succession vaut moins de $15 000, la Banque peut transférer de l`argent dans les comptes du défunt à ses proches.